Expertise — 01
Audit patrimonial
Un état des lieux complet et objectif de votre situation financière, fiscale et juridique — le socle indispensable de toute décision patrimoniale éclairée.
On ne pilote bien que ce que l'on mesure. L'audit patrimonial est une analyse approfondie et structurée de l'ensemble de votre situation : vos actifs, vos revenus, vos charges, vos contrats en cours, votre fiscalité et vos objectifs de vie. Il permet de photographier votre patrimoine à un instant donné — et surtout de révéler ses forces, ses fragilités et ses gisements d'optimisation.
Chez FVP Conseil, l'audit n'est pas une formalité. C'est un travail d'expert qui croise plusieurs disciplines — finance, fiscalité, droit de la famille, droit des sociétés — pour aboutir à des recommandations concrètes, hiérarchisées et chiffrées.
Ce que nous analysons
Régime matrimonial, composition du foyer, projets de vie, horizon retraite.
Épargne disponible, placements, biens immobiliers, dettes et encours de crédits.
Impôt sur le revenu, IFI, fiscalité de l'épargne et des plus-values : où sont les leviers d'économie ?
Prévoyance, couverture des risques de la vie, protection du conjoint et des enfants.
Revenus complémentaires, retraite, transmission, acquisition : à chaque objectif, une stratégie.
Ce que vous en retirez
L'audit débouche sur une restitution claire et pédagogique. Vous repartez avec une vision consolidée de votre patrimoine, la liste de vos points d'alerte et un plan d'action priorisé : ce qu'il faut sécuriser immédiatement, ce qui peut être optimisé, et ce qui doit être préparé pour les années à venir.
- Une vision à 360° de votre situation, souvent jamais formalisée auparavant.
- Des pistes d'économies concrètes : fiscalité, frais de contrats, crédits, épargne dormante.
- Une feuille de route réaliste et adaptée à votre profil de risque.
- Un document de synthèse qui vous appartient et sert de référence pour le suivi.
« Un bon audit ne dit pas seulement où vous en êtes. Il dit où vous pouvez aller — et comment. »
Comment se déroule un audit ?
Après un premier échange pour cerner votre demande, nous recueillons les informations nécessaires — en toute confidentialité. Nous analysons ensuite votre situation sous ses différents angles, puis nous vous restituons nos conclusions lors d'un rendez-vous dédié, avec un document de synthèse. Vous décidez ensuite, librement, des actions à mettre en œuvre.
L'audit patrimonial n'est pas réservé aux grandes fortunes : il s'adresse à toute personne qui souhaite reprendre le contrôle de ses finances, préparer un projet ou simplement vérifier qu'elle ne passe pas à côté d'opportunités.
Envie d'y voir clair ?
Commencez par un diagnostic de votre situation.
Premier rendez-vous gratuit et sans engagement. Décrivez-nous votre situation, nous revenons vers vous rapidement.
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